“Hay que automatizar tareas para que los equipos financieros se dediquen a ser estrategas de su negocio”

Entrevista a Carlos Serrano, cofundador de Embat, en el podcast “El futuro que vino”, de la mano de José María Azcárate, en Masqueunaradio.com, en la que habla de la importancia que tiene para los equipos financieros automatizar la gestión de tesorería para ganar en eficiencia y agilidad y poder optimizar la liquidez y dedicarse a tareas de mayor valor añadido para sus organizaciones. 

✅ En este artículo aprenderás:

    Pregunta: ¿Qué es Embat?, ¿se trata verdaderamente de un ‘real time’ en tesorería?

    Somos una plataforma que centraliza la  gestión de la tesorería de empresas y permite optimizar su liquidez y recursos monetarios. Su mayor virtud radica en que todo eso lo hacemos con tecnología innovadora que permite la conectividad y visibilidad en tiempo real. La tesorería es un tema muy crítico para las empresas, máxime en un entorno tan incierto y volátil, por lo que eso representa una gran ventaja competitiva frente a las herramientas tradicionales de gestión de tesorería donde la conectividad suele tener un decalaje de entre 24 y 48 horas.

    Además, gracias a Embat los clientes tienen visibilidad de todo el pool bancario. Hemos creado conectividad en tiempo real y no sólo para la parte de caja o de posiciones de saldo sino también en posiciones de deuda –ya se a largo o a corto plazo- y de cualquier tipo de producto -factoring, confirming, Comex, etc.-.

    P: ¿Qué otras ventajas ofrece Embat?

    Una de las principales ventajas que tiene es que no solo damos visibilidad en el presente, sino que damos una visibilidad a futuro. Creamos una conectividad muy ágil con los software de gestión empresarial ERP o sistemas de contabilidad, y somos capaces de importar toda esa información que está contabilizada pero sigue pendiente de cobro y de pago para ayudar a los equipos financieros a entender exactamente qué movimientos se van a producir en los próximos días, semanas o meses. Esa es, muchas veces, la información más crítica que permite tomar las decisiones adecuadas. Es clave poder entender qué movimientos o ajustes hay que hacer para asegurarse de que se tiene la posición de liquidez y de tesorería bajo control en todo momento y que la estrategia financiera es adecuada para soportar las necesidades operativas del negocio.

    P: Esta herramienta ¿se comunica con SAP, es decir, recibe información de SAP y la envía de vuelta?

    Sí. Embat es complementario al software ERP. Se trata de una plataforma de tesorería que se enfoca en dos planos muy marcados. Por un lado, en el plano estratégico, dando información en tiempo real y la visibilidad que necesitan los equipos financieros, directivos y accionistas para que puedan tomar mejores decisiones de negocio. Y, en segundo lugar, ayudamos a nuestros clientes en el plano operativo porque servimos de vínculo entre lo que está pasando en sus bancos y lo que está pasando en su ERP. Embat es capaz de automatizar muchos procesos operativos que requieren información de ambos sistemas, de tal manera que ahorra mucho tiempo en tareas manuales o de poco valor añadido. Conciliación bancaria, actualización de previsiones, todo tipo de procesos de pago o de cobro… todas esas tareas que normalmente la falta de conectividad entre bancos y ERP hace que sean muy manuales, nosotros las automatizamos para que los equipos financieros dediquen su tiempo a cuestiones de valor añadido y a ser estrategas de su negocio.

    P: ¿Cómo acertáis a solucionar con precisión las necesidades de los equipos financieros? 

    Tanto Antonio Berga, también cofundador de Embat, como yo llevamos toda la vida en el mundo financiero. Nos conocimos en el departamento de banca de inversión de JP Morgan, donde Antonio trabajaba en el departamento para empresa familiar dentro de España, y yo daba soporte por el lado de producto desde Londres. Después estuve en un fondo de inversión de Private Equity. Por lo tanto, hemos tenido mucho roce con los equipos financieros, con lo que hemos visto de primera mano qué problemas tienen en el día a día, qué procesos son más costosos, dónde se podía añadir más valor… y eso nos ha permitido crear un producto que hace frente a una de sus principales necesidades: tener la gestión de la tesorería más automatizada para poder tomar mejores decisiones de negocio. 

    P: Frente al despliegue de las herramientas de grandes compañías, como SAP, ¿cómo garantizáis las actualizaciones de Embat y que la herramienta se ajustará a la normativa fiscal, aunque pueda ir variando?

    Competimos contra SAP y otros gigantes de este ámbito porque creemos que existe la oportunidad. La razón es que, por un lado, Embat funciona en torno a una nueva regulación europea de los servicios de pago, la PSD2, que permite homogeneizar los sistemas bancarios de Europa para poder crear esa conectividad y poder acceder a esa información. Como damos todos nuestros servicios amparados por esa regulación, siempre que la PSD2 siga evolucionando y abriendo más ese core bancario, damos la seguridad de una continuidad, y ese sello de calidad y certificación a nuestros clientes.

    P: ¿De qué modo competís con esas grandes compañías? 

    En Embat intentamos dar servicio a una empresa más sofisticada, de mediano-gran tamaño, y nos diferenciamos en que nos centramos en las necesidades y los casos de uso específicos de ese segmento. Apostamos por la personalización y la flexibilidad, como principales características de nuestra plataforma. Tenemos una tecnología muy ágil e innovadora que nos permite parametrizar y personalizar los distintos atributos de la plataforma para que encajen exactamente en lo que necesita cada uno de nuestros clientes. Lo más innovador es que no requerimos de grandes tiempos ni esfuerzos de implementación

    Tradicionalmente, la decisión de hacer una inversión en una herramienta de gestión de tesorería venía marcada por grandes desembolsos y tiempos de implementación muy largos; nosotros somos capaces de integrar todo el sistema y hacer que esté en funcionamiento en cuestión de semanas. Esto incluye la conectividad con ERPs. Además, la personalización es infinita en nuestra plataforma y es algo a lo que desde el principio hemos dado mucha importancia porque sabemos que no hay dos compañías iguales y que cada una tiene unas necesidades específicas que este tipo de software puede satisfacer y al mismo tiempo que proporciona todos los beneficios del software en sí en cuanto a automatización y optimización de procesos. 

    P: Si a todos los CFO lo que más les preocupa es la tesorería, ¿por qué creéis que muy pocos optan por un programa de gestión de la misma?

    Según Deloitte, el 83% de empresas que facturan más de 10 millones de euros en España, aún no tiene un módulo de tesorería específico en su herramienta. Nosotros pensamos que gran parte de ello se debe a que muchas veces había que hacer un esfuerzo de implementación con tiempos largos hasta que de verdad la adopción de la herramienta aportaba valor; eso echaba para atrás. Embat rompe con ese pasado, ya que permite que el cliente obtenga valor de la herramienta de manera casi instantánea, y después poco a poco podrá ir aumentando esa funcionalidad hasta acabar obteniendo exactamente lo que necesita. Creemos que con este formato habrá muchas más empresas abiertas a incorporar este tipo de plataformas que las ayuden y, sobre todo, que solventará una de las principales preocupaciones del CFO, puesto que podrá gestionar de forma eficiente.

    P: ¿Qué planes de expansión tenéis?

    Embat es una empresa española, radicada en Madrid, pero tenemos aspiraciones internacionales. Como nosotros decimos, la tesorería es un producto que viaja bien, es decir, que tenemos conectividad en toda Europa y podemos ofrecer nuestro producto a empresas españolas que tengan filiales en Europa o en Estados Unidos, pero también a clientes de fuera de España. El objetivo es tener presencia local en otro país europeo a finales de este año o principios del que viene

    Puedes escuchar el podcast completo aquí

    Elena Hita

    Periodista financiera independiente

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